Niveau BAC+3 – CCAPF – Conseiller de clientèle en assurances et produits financiers

Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la   banque en France, dans le respect du code monétaire et financier, ou des   codes des assurances et de   la mutualité, afin d’assumer pleinement son rôle dans un environnement   concurrentiel et réglementaire en constante évolution
Réaliser un diagnostic stratégique, à partir d’outils adaptés, afin   d’identifier les leviers d’actions les plus intéressants pour l’agence   bancaire/d’assurance face à son marché au niveau local en cohérence avec la   clientèle des particuliers et professionnels TNS (artisans, commerçants,   professions libérales)
Formaliser les objectifs de vente et identifier les   moyens et ressources nécessaires (budgétaires, humaines, matérielles…), à   l’aide d’outils de planification, afin d’opérationnaliser la démarche commerciale à mettre en œuvre et accompagner l’équipe dans le déploiement du   plan d’actions commercial
Organiser l’activité commerciale, à l’aide d’indicateurs   de performance et de gestion fiables et en utilisant les logiciels de suivi   d’activité/reporting, pour mesurer la rentabilité de l’activité commerciale  et suivre l’évolution du portefeuille clients

Proposer et mettre en place des actions de fidélisation dans un contexte omnicanal, en respectant le RGPD et à partir des données issues du CRM, afin de personnaliser la relation client et augmenter le taux d’équipement des clients particuliers et professionnels TNS

Construire une relation client pérenne, en informant le client et en l’accompagnant par l’utilisation des outils digitaux de l’agence bancaire/d’assurance, afin d’optimiser l’expérience client et développer la satisfaction client

Mettre en place des actions de prospection ciblées pour obtenir des rendez-vous qualifiés, en respectant la réglementation du démarchage régi par le code monétaire et financier, le code des assurances ou le code de la mutualité, afin d’enrichir son portefeuille clients.

Développer et animer un réseau de partenaires (courtiers en crédit, agences immobilières, notaires, bureaux d’études, etc) afin d’identifier des prescripteurs et d’enrichir son portefeuille clients

Participer au déploiement de la stratégie de communication digitale, par la mise en place d’un plan d’actions digitales opérationnel, pour accompagner le développement commercial de l’agence et conquérir de nouveaux prospects ou transformer des leads en clients

Conseiller le client ou prospect, dans le respect du   devoir de conseil tout au long de la vie du contrat conformément au cadre   réglementaire de l’assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de   l’accompagner dans sa prise de décision et établir une relation de confiance   et de long terme

Réaliser un diagnostic assurances et patrimonial du client ou prospect, au   moyen des données de l’historique du client issues du CRM et lors de   l’entretien (en face à face ou à distance), afin de conseiller au mieux le   client/prospect selon sa situation ou de l’orienter vers un collaborateur   expert

Mener un entretien de vente conseil, en respectant les   étapes et les techniques de la négociation commerciale en face à face ou à   distance, afin de développer un argumentaire en adéquation avec les besoins   du client et obtenir l’adhésion du client

Instruire un contrat d’assurance ou financier, en   collectant et traitant les informations nécessaires dans le respect du RGPD,   afin d’assurer le suivi du contrat via les outils de gestion de l’agence

Détecter et traiter les insatisfactions clients, en   s’appuyant sur des techniques de communication non violente et en maîtrisant   son stress, afin de résoudre le conflit et pérenniser la relation clients.

Elaborer une offre complète et sur mesure d’assurances et de prévoyance au client particulier, en adaptant l’offre à la situation du client tout en mesurant les risques encourus, afin de répondre au mieux à ses besoins en matière de protection de biens personnels et de personnes

Proposer au client professionnel TNS une offre complète d’assurances (multi-risque professionnelle, protection sociale, dispositif Madelin et retraite complémentaire), en prenant en compte la situation du client, afin de lui proposer une solution personnalisée et l’informer sur les risques

Participer à la mise en oeuvre de gestion de sinistres (conformité, procédure d’expertise, suivi et indemnisation des dossiers) jusqu’au règlement, en fonction des garanties du contrat signé, afin de régler le sinistre

Proposer au client particulier des solutions, pour la gestion quotidienne et d’épargne, adaptées à sa situation patrimoniale et fiscale, en appliquant les réglementations AMF et MIF2, afin de répondre à ses besoins en matière de placement et de gestion courante

Proposer la solution de financement la mieux adaptée aux contraintes du client, en évaluant sa solvabilité financière à l’aide du « credit scoring », en tenant compte des lois sur le crédit, afin de l’aider à concrétiser son projet (immobilier, auto, travaux, consommation,…)

Identifier le risque financier (fraude fiscale, blanchiment, chèque impayé, opposition sur carte,…), par un suivi et un contrôle des comptes clients tout au long de la relation client, afin de garantir la sécurité financière et juridique de l’agence et apporter des mesures correctives